1. 虚假宣传与合同欺诈
- 玖富宣称与国有保险公司合作提供本息保障,但实际未兑现承诺,且通过后台篡改合同条款、虚构借款人信息,将出借人资金非法转为自有债权。
- 通过“短标长配”模式赚取利息差,并将保障专款、保险费等费用包装为假标出售,形成资金池。
2. 非法集资与洗钱嫌疑
- 玖富无相关金融牌照,却以“中介”名义吸收公众存款超4000亿元,实际用于自融或转移至海外,涉嫌非法集资。
- 关联企业频繁注销、股东变更,被质疑通过复杂资金通道洗钱。
3. 利用技术手段操控债权
- 系统自动匹配虚假债权,生成不完整的借款协议,导致出借人无法核实真实借款人信息。
- 暴雷后继续发新标诱骗资金,逾期率高达99%以上