刷单被骗,类似的案例做过很多。轻则断卡,重则判刑。
虽然在主观上你并不知情,但是,客观的情况是,你提供了自己的银行账户,帮助犯罪分子转移的资金,而这里面的资金,很多涉及黑资,甚至有部分一级涉案的赃款(异地报案的受害人直接打你卡里的部分)。
先说说法律上可能面临的风险:
涉嫌帮信罪。明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
而要达到该罪名的定罪起点,涉及的流水要大于20万元,或者获利大于1万元,如果都没有达到,那么,起码不会被刑事处罚。
再来说说,金融方面的惩罚。
由于你收到了一级涉案的赃款被司法冻结,异地公安会在冻卡的同时,把你的个人信息列入公安系统的涉案黑名单,导致你名下所有银行卡都被限制使用,甚至最终提交国家断卡惩戒的数据库。
断卡惩戒,也算是金融惩罚的最高级别。凡是经公安机关认定的出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的单位或个人,公安机关将联合人民银行对相关人员实施惩戒措施。
一旦被断卡惩戒,5年内暂停人银行账户非柜面业务,支付账户所有业务。也就是说,个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款、不能使用网银、手机银行转账,不能刷卡购物,不能通过购物网站快捷支付。银行和支付机构5年内不得为个人新开账户。惩戒期满申请开户的,银行和支付机构将加大审核力度。
至于银行卡解冻,除非你能提供明确的证据,证明自己没有任何违法犯罪的事实,否则,很难解冻,刷单行为本来就是明令禁止的,法律意识淡薄,不代表就没有问题。
虽然在主观上你并不知情,但是,客观的情况是,你提供了自己的银行账户,帮助犯罪分子转移的资金,而这里面的资金,很多涉及黑资,甚至有部分一级涉案的赃款(异地报案的受害人直接打你卡里的部分)。
先说说法律上可能面临的风险:
涉嫌帮信罪。明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
而要达到该罪名的定罪起点,涉及的流水要大于20万元,或者获利大于1万元,如果都没有达到,那么,起码不会被刑事处罚。
再来说说,金融方面的惩罚。
由于你收到了一级涉案的赃款被司法冻结,异地公安会在冻卡的同时,把你的个人信息列入公安系统的涉案黑名单,导致你名下所有银行卡都被限制使用,甚至最终提交国家断卡惩戒的数据库。
断卡惩戒,也算是金融惩罚的最高级别。凡是经公安机关认定的出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的单位或个人,公安机关将联合人民银行对相关人员实施惩戒措施。
一旦被断卡惩戒,5年内暂停人银行账户非柜面业务,支付账户所有业务。也就是说,个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款、不能使用网银、手机银行转账,不能刷卡购物,不能通过购物网站快捷支付。银行和支付机构5年内不得为个人新开账户。惩戒期满申请开户的,银行和支付机构将加大审核力度。
至于银行卡解冻,除非你能提供明确的证据,证明自己没有任何违法犯罪的事实,否则,很难解冻,刷单行为本来就是明令禁止的,法律意识淡薄,不代表就没有问题。