保单托管是指将客户的保单信息、账户数据报盘到由银保主办的保险公司专属的系统中，实现保单信息在线共享、在线交易。传统保险公司和银行销售保险在服务上采取一对一的模式，耗费时间，不能实现完美的客户体验，而通过保单托管，不仅可以提高服务效率，还可以减少客户的社会成本，提供个性化、快速的服务。保单托管并不是像人们想象的独立的平台，而是大量在线保险交易服务构成的系统，它涵盖了交易过程中与客户、保险机构和中介之间的所有内容，比如保单管理、客户及赔款信息管理、多媒体交互等等。因此，保单托管可以实现精细化管理、效率提升，并以客户服务中心的方式为消费者提供个性化、快捷的服务。保单托管的服务内容不仅限于保险服务，还可以拓展到与保险服务相关的投资和理财服务，以保险服务为核心，提供投资和理财产品，扩大保险产品类型，吸引更多客户，降低客户获取保险和理财服务的门槛，提高客户满意度。