那时候以为买债券最稳，结果特么一天好几百的亏，还有锁定期，卖也卖不掉，mmp

不知道，反正有锁定期。想跑也跑不掉，直接躺平就是。现在都涨回来了，我还接着加仓呢。

当然会了
固收类产品存在一个概念叫做无风险收益率，各个国家的无风险收益率是该国的十年期国债，比如中国市场的无风险收益率就是中国十年期国债。而世界范围内的无风险收益率就是美国十年期国债。
美国国债作为世界上最安全的投资标的，他的收益率就是其他投资标的的定价基础，其他标的需要在美十债的基础之上进行风险溢价。例如美十债收益率为3%，则其他国家的国债收益率就需要大于3才为合理，因为其他国家的政府信用比不上美国。
于是，当美十债收益率为3时，中国十年期国债收益率需要大于3，否则对于国际资本来说就缺乏吸引力。去年之所以固收亏损，那是出现了中美国债收益率倒挂，即中国国债收益率低于美国国债收益率，这是由于复杂因素综合造成的，结果就是人民币国债出现了被高估，那么价格回落就属正常的市场行为。
美国国债一旦违约，后果是灾难性的，不但会引起美国金融市场的剧烈动荡，全世界任何金融市场都会遭殃，包括中国，因为金融市场不惧亏损，唯惧一个东西，那就是恐慌，美国政府都能违约，那么全球金融市场还有什么是不可以违约的？还有什么是安全的？这就会导致恐慌，蔓延全球的挤兑，踩踏，就在眼前，包括人民币国债一样会遭到惨烈抛售挤兑，价格暴跌，收益率暴增。一旦国债收益率暴涨，所有东西的收益率都必须跟着一起暴涨，因为别的东西比国债风险更大，理应拥有更高的收益率。想象一下，一旦人民币国债收益率窜到了10%以上甚至20%，你还买股票吗？你还买房吗？你还存钱吗？这些行为会比持有国债更香吗？于是股市，楼市跟着一起惨烈下跌。更进一步，国债收益率10+%了，你还想贷到款吗？银行直接买国债不香吗？除非你能付的起比国债更高的利率。
所以，不要总指望美国国债暴雷，那是真正的金融核弹，全球没有任何一个角落可以幸免遇难

公募基金是有明确投向的，债券基金投向是债券，债券这种投资标的又有细分，主要看债券评级，但是又有非常多的发债主体，所以会导致债券类投资净值回撤的原因有很多
包括但不限于这几种解释
1下跌的基金都踩雷了一支或几支违约的债券
2市场利率处在上升通道导致为应对赎回压力而折价抛售基金资产
3单纯的不知原因的赎回潮导致折价抛售基金资产
4可能的杠杆行为叠加上述因素放大亏损