期权的时间价值及特点你了解多少？

时间可以说是期权交易的一个独特的维度，和股票不同，期权是有到期日的，而股票只要不退市就会一直存在，投资者就算一时的亏损被套，还是有机会等待股票获利的，期权的时间价值和内在价值才共同构成了期权的价格,不说很多的新手投资者就算是已经有过投资经验的投资老手,可能还是无法说清楚到底期权的时间价值是什么意思,那么期权的时间价值及特点你了解多少？
期权的时间价值含义
期权的时间价值指期权合约的购买者为购买期权而支付的权利金超过期权内在价值的那部分价值。其次期权的时间价值表示在期权剩余有效期内,标的股票价格变动有利于期权持有人的可能性。时间价值的价值来源于是距离到期前的不确定价值。波动性越大，标的物价差越大，其内在价值的变动的可能性越大。
期权的时间价值特点
期权到期时间越长，时间价值越大到期时间越长买方越可能赚更多钱，卖方则要承担更多风险，因此买方需要付出更多的时间成本基于这个特点，买期权应该买到期时间相对长的，卖期权应该卖到期时间相对短的，其次价格变动越大、期权时间价值越高；股票波动率越大、期权时间价值越高；股价过高或过低，期权时间价值越低。
期权的时间价值=期权费一期权的内涵价值，在期权合约到期之前，期权合约标的物的市场价格处于不断的变化之中，持有期权就有可能增加收益。正因为这样，期权价值通常都高于其内涵价值。期权价格超过内涵价值的这一部分，就是期权的时间价值。值得注意的是期权博取的就是在一定的时间内，去达到某个价格的可能性，而随着行权日的到来，这样的机会也就会越来越小，期权的时间价值也就在不断的流失，到最后虚值合约就会变成一张废纸。对于期权的买方来说，一个天然劣势就是，从买入的那一天起，时间就是最大的敌人。