据了解，自2003年以来，中国反洗钱工作已经走到第16年。其间，中国政府不仅加强完善反洗钱监管体系、成为FATF（反洗钱金融行动特别工作组）成员国之一，还不断延伸义务主体，但互联网金融业态此前一直未纳入反洗钱、反恐融资监管框架。
直到2018年10月，中国人民银行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》（下简称《管理办法》），首次明确了互联网金融领域的反洗钱、反恐怖融资义务，对互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作进行规范。同时明确由互金协会协调其他行业自律组织制定行业规则，实现监管和自律管理的有效衔接。
反洗钱和反恐融资是国际主流金融监管体系的重要组成部分。而互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台的上线，标志着《管理办法》）正式落地实施，并以网络平台形式实现全国统一监测。相信，随着互联网金融业务规模的逐渐扩张，反洗钱、反恐怖融资将是下一阶段互金合规重点。
毋容置疑，针对互金新业态出台专门管理办法并搭建监测平台，有助于消除监管空白地带，健全反洗钱和反恐融资监管体系。
在涌泉金服CEO张椿看来，作为互联网金融领域的重要组成，网络借贷信息中介平台有义务积极配合监管要求，开展反洗钱、反恐融资管理，及时接入网络监测平台，有效防范金融犯罪。而作为一家集大数据应用、供应链金融、网络借贷于一体的综合性科技金融服务平台，涌泉金服对于反洗钱和反恐怖融资更有责无旁贷的社会责任。