目前，仍有不少人对理财这一概念有严重的误解，认为理财就是赚钱，就是买股票、买理财服务、出借房地产等等。其实，这只些只是理财的一个方面，汇中财富专家说理财还有一个很重要的方面就是，遇到困难问题的时候，少花钱甚至不花钱，具体的说就是利用保险，税收和法律工具合理分配资产。
　　因此，理财就是说运用理财知识和工具，针对客户的需求，进行一个综合的、全面、整体、专业、长期的金融服务。理财的内容包括现金规划、消费支出规划、风险管理和保险规划、税务筹划、出借规划、退休养老金规划、财产分配规划等多个方面。