央行发布支付风险提示 支付机构加强风险防控

近期，公安机关在侦办利用虚假现货交易平台实施诈骗的案件时，发现支付机构在对商品现货交易平台类商户的监管上存在诸多漏洞。为此，中国人民银行办公厅特发布《支付业务风险提示》，强调要防范虚假现货交易平台欺诈风险。
虚假现货交易平台是指不以实物交割为目的，未经过省市人民政府批复的交易平台。虚假现货交易平台的存在，既损害了投资者的利益，同时也是对正规交易平台的冲击，混淆了投资者对正规交易平台的认知，造成投资者对大宗商品行业的误解。查处虚假现货交易平台迫在眉睫，支付机构加强监管势在必行。
央行办公厅表示，由于支付机构风险意识不强，未能充分了解现货交易行业风险，导致未对商户进行实质性审查，因而在账户资金划转流程中存在发了风险。同时，加之支付机构本身职责义务宣传不到位，投诉纠纷不断。鉴于以上问题，《支付业务风险提示》明确提出，支付机构一要加强商户准入审核，落实商户实名制管理，审慎发展现货交易平台类商户；二要提高对现货交易平台的日常监测能力，强化风险防控；三要优化支付处理流程，规避法律风险；四要利用公司网站、新闻媒体等渠道加大宣传力度，建立健全投诉处理机制，切实保护投资者的权益。
作为合规合法的省级交易平台，青岛华银商品交易中心表示，除支付机构要加强风险防控之外，正规交易平台也应该加强对行业的客观宣传和报道，防范交易平台的技术风险，让投资者能够正确认识大宗商品行业的交易规则和性质，对交易平台能够辨别真伪，既维护了投资者的合法权益，又能增强投资者对大宗商品行业的信心。唯有支付机构与正规交易平台共同努力，才能营造大宗商品行业健康稳定的发展环境。