如今，如何打理手中的钱是困扰着许多家庭的难题。理财师这个行业也正是在此种背景下应运而生的，不过，记者在采访过程中发现，目前要想找一个独立理财顾问还是很难。

而许多受雇于保险公司或证券公司的理财顾问，其主要收入来源是推销本公司金融产品的提成，而不是通过理财策划收取的佣金。这些所谓的“理财顾问”为了推销产品，往往夸大产品的收益率，而隐瞒其风险，于是常常引发投资者与金融机构的纠纷，这些理财师更像推销员。

什么是独立理财顾问
独立理财顾问不隶属于任何保险公司、基金公司或是银行，它的存在的价值在于独立理财顾问(IFA)提供量身订做的服务,不以销售商品为首要,不会因为业绩压力而销售特定商品,在角色定位上有别于一般的银行的职员或保险代理人等，而是以客户的需求为依归。
IFA的作业流程是:透过先了解、记录客户的财务现况、理财目标之后,再提供客户对于如何完成未来理财目标的建议,中间可能需经过几次的沟通,与客户面对面的讨论,确认客户未来理财目标、完成时间、内容等等细节,一直到理财目标确认后,才会建议客户以何种投资理财工具来达成客户的理财目标。