2009年开始至2013年上半年以来，中国整体经济形势趋缓，在投资环境面临较严峻挑战的同时，高净值家庭财富也面临不同程度缩水。具体从投资行业来看，房地产投资者中有28%的人资产受到了不同程度的损失，其中有3%的投资者财产缩水30%；而股票和基金市场整体较为低迷，上证指数一度跌破了2000点大关，很多股票和基金的投资者损失惨重。而与此相对的是，随着过去近10余年中国经济的迅速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，2012年中国私人可投资资产总额超过73万亿元人民币，较2011年增长14%。截至2013年中旬，高净值家庭（可投资资产在600万元人民币及以上）数量已超过174万户。