第一步： 填写借款申请，
操作人：申请人

第二步：审批借款申请
操作人：借款人的领导，以及各级审批人员
企业内部的管理员可以根据企业特点轻松配置特定的审批流程

此时批准的金额与申请的金额有时并不相同，发放借款使用的是批准的金额

审批结果往往要通知申请人和出纳人员，而出纳会在准备好现金后通知借款人。需要注意的是，在收到借款之前，该项业务应该是可以被取消的。

第三步：出纳准备好现金后通知申请人领款并记录

第四步：还款登记
操作人：出纳
对于某些情况，需要直接进行还款，如出差未成行，此时需要在申请人还款后对借款进行销账。

第五步：报销申请
操作人：报销申请人

在报销申请中，报销明细的每个报销项往往有如下三种情况：
1）固定的单价，比如出差补助每天xx元
2）有最高限价的单价，比如住宿不能超过xxx元
3）无单价项，比如采购报销。

系统根据以上三中情况在选择品种时自动预置了单价，在存在最高限价时会自动进行有效性验证

当然报销申请也和借款申请一样，在未完成审批前随时都可以由申请人修改或撤销

第六步：审批报销
操作人：申请人的领导

在现实的业务中，有些企业往往还有审单的过程，逐一核对发票及明细是否合理，这些都可以由管理员在系统中通过配置实现

第七步：记录报销
操作人：财务出纳

在报销操作完成后，对应的借款也会自动被销账

财务人员可以在业务信息中查找到借款记录的状态已经改变